Vanaf 1 januari 2012 moeten financiële dienstverleners die bemiddelen of adviseren over pensioen over de vergunning Wft Pensioenverzekeringen beschikken. Om deze vergunning te behalen moeten pensioenadviseurs voldoen aan eisen, waaronder de deskundigheidseisen. De wetgever verscherpt de deskundigheidseisen met de ontwikkeling van de Wft-module Pensioenverzekeringen. Voor de module heeft het CDFD eind- en toetstermen ontwikkeld, die de minister van Financiën definitief heeft vastgestelt. In de termen staan eisen opgenomen met betrekking tot kennis en deskundigheid, maar ook het verwachte minimale niveau van vaardigheden, competenties en integriteit van de adviseur.
De komst van Wft Pensioenverzekeringen roept veel vragen op bij pensioenadviseurs en bij directieleden van assurantiekantoren:
- wil ik wel verdergaan met mijn pensioenportefeuille?
- wat betekent dat bedrijfseconomisch?
- en als ik verder ga, wie haalt dan het diploma en hoe zwaar is dat?
- wat kost het allemaal?
- feitelijk leidinggevenden; wat moet/doet de directie?
Vragen waarop u een antwoord wilt hebben, voordat u nadenkt over het volgen van een opleiding of het inschrijven voor een examen. In dit dossier geven we u meer duidelijkheid over de gevolgen van Wft Pensioenverzekeringen voor u en uw kantoor.
Wat betekent dit voor u?
Iedere pensioenadviseur moet aantonen dat hij over voldoende kennis en deskundigheid beschikt. Ook moeten de adviseurs in ieder geval in het bezit van de diploma's Wft Basis en Wft Levensverzekeringen.
Startende pensioenadviseurs
Adviseurs die starten met pensioenadvies moeten per 1 januari 2012 voldoen aan de deskundigheidseisen die de wetgever stelt. Dit houdt in dat zij eerst de examengerichte opleiding Wft Pensioen volgen en daarna het examen Wft Pensioen afleggen om het benodigde diploma Wft Pensioen te behalen.
Ervaren pensioenadviseurs
Voor adviseurs die al over pensioenverzekeringen adviseren, geldt een overgangsregeling. De overgangsregeling duurt tot 1 januari 2014. Op 1 februari 2012 moet u aangegeven hebben of u verder wilt gaan met pensioenadvisering. In dat geval moet u voor 1 juli 2012 aangeven op welke manier u deze kennis gaat aantonen. Om het benodigde diploma te behalen, kunt u gebruik maken van de EVC-procedure. Met deze tool checkt u op eerlijke en kritische wijze uw kennis en kunde op het gebied van pensioen. U krijgt een realistische inschatting van uw kansen om door middel van EVC het diploma Wft Pensioenverzekeringen te behalen. Aan het einde ontvangt u van ons een rapport en een persoonlijk advies en een indiciatie van welke modules u nog kunt volgen om eventuele hiaten in uw kennis en ervaring op te vullen.
Doe de zelftest Wft Pensioenverzekeringen >>
Wilt u zich optimaal voorbereiden op de EVC-procedure? Dan kunt de opleiding Wft Pensioenverzekeringen volgen, die wij speciaal ontwikkeld hebben voor de ervaren pensioenadviseurs.